[pacificwanderer]

ist eine der soliden US-Banken und hat 2008 unbeschadet ueberstanden, weil sie keine Flop-Kredite vergebe.

[Flussball08]

Amerikanische Großbanken nutzen die europäische Bankenkrise für eine Einkaufstour: Das US-Institut Wells Fargo hat der WestLB ein Kreditpaket mit einem Volumen von rund 4,8 Milliarden Euro abgekauft - kurz vor der Zerschlagung der Krisen-Bank.

US-Bank Wells Fargo sichert sich Kreditpaket bei der maroden WestLB - SPIEGEL ONLINE

Das System hat System.

1) Shareholder Value und erzwungenes Wachstum auf Amerikanisch. Dafür werden dann spezielle "Finanzprodukte" entwickelt und angeboten.

2) Die Käufer werden kurz darauf von amerikanische Rating Agenturen systematisch de-valuiert. Begründung; "Diese Produkte sind eigentlich nichts wert".

3) Refinanzierung unmöglich, da ja die Produkte überbewertet und Geldmarkt-Konditionen nun zu teuer. Deshalb bleibt nur noch der "Verkauf" unter Wert.

zum Glück helfen dann die amerikanischen Kollegen wieder, und kaufen es uns ab. Das ganze noch garniert mit Steuergelder.

Es ist die strukturierte Demontage eines Wirtschaftsraums.

[freixen]

Da werden noch schnell die letzten Papiere verkauft hinter denen noch Wert steht. Die Bänker garnieren sich das obendrein noch mit fette Provisionen. Wenn der Ausverkauf beendet und die Taschen voll sind, bekommt er Steuerzahler den Rest vor die Füße gekippt, während der Vorstand sich mit fetten Abfindungen verabschiedet.

[Ylex]

Zitat: "Die Amerikaner kaufen ein Kreditportfolio im Volumen von sechs Milliarden Dollar (4,8 Milliarden Euro), das größtenteils Finanzierungszusagen an amerikanische Beteiligungsunternehmen und Immobilienfonds enthält."

Finanzierungszusagen also – kann mir das vielleicht jemand näher erklären? Für mein Verständnis handelt es sich bei dem „verkauften Geschäft“ um Kredite einer bestimmten Art, die die West-LB amerikanischen Kreditnehmern gewährt hat. Die West-LB braucht Eigenkapital und erhält es durch den Verkauf. Das klingt erst einmal vernünftig, aber die Gründe für diese Entscheidung darüberhinaus geben Anlass zu Spekulationen.

Der Handel mit ganzen Kreditportfolios kommt aus dem angelsächsischen Raum und wird seit einigen Jahren auch in Deutschland betrieben. Es ist eine sehr problematische Praxis, weil hier mit ganzen Geschäftsfeldern von Banken gehandelt wird – beispielsweise könnte sich ein deutsches Geldinstitut dazu entschließen, seine gesamten Eigenheim-Kredite, die es vergeben hat, an eine Bank aus Hongkong zu verkaufen, mit der Folge, dass die deutschen Schuldner plötzlich auf chinesische Gläubiger treffen. Die neuen Gläubiger könnten beim Bedienen bzw. beim Prolongieren von Krediten strengere Maßstäbe anlegen, was die Kreditnehmer in beträchtliche Schwierigkeiten bringen kann. Das ist ein Hauptgrund, weshalb die Geschäfte mit solchen Kreditportfolios verboten gehören. Ein weiteres Problem liegt in der Zusammensetzung der Kreditportfolios und in den hohen Volumina – es beginnt bei einigen hundert Millionen und kann leicht in die Milliarden gehen. Hier wird, etwas übertrieben ausgedrückt, mit ganzen Banken weltweit jongliert, und die Banken werden so aus der Sicht des Kunden noch mehr anonymisiert, der Kunde verliert seinen Ansprechpartner nach menschlichen Maßstäben, er ist hilflos verloren in der globalisierten Finanzwüste.

In dem Artikel ist von Schnäppchen die Rede – die Amerikaner sind schlau, sie kaufen sich keine faulen Eier ein. Das Kreditportfolio der West-LB haben sie vorher genau geprüft und sie haben dabei mit Befriedigung festgestellt, dass es ich um ein bereinigtes Portfolio handelt: die Guten ins Töpfchen, die Schlechten ins Kröpfchen – und das Kröpfchen hat die West-LB, dort haben sich die Verluste angesammelt, die massiven Verluste, alle die oberfaulen Kredite, für die der Steuerzahler aufkommen muss.

[bristolbay]

Zitat: "Die Amerikaner kaufen ein Kreditportfolio im Volumen von sechs Milliarden Dollar (4,8 Milliarden Euro), das größtenteils Finanzierungszusagen an amerikanische Beteiligungsunternehmen und Immobilienfonds enthält."

Finanzierungszusagen also – kann mir das vielleicht jemand näher erklären? Für mein Verständnis handelt es sich bei dem „verkauften Geschäft“ um Kredite einer bestimmten Art, die die West-LB amerikanischen Kreditnehmern gewährt hat. Die West-LB braucht Eigenkapital und erhält es durch den Verkauf. Das klingt erst einmal vernünftig, aber die Gründe für diese Entscheidung darüberhinaus geben Anlass zu Spekulationen.

Der Handel mit ganzen Kreditportfolios kommt aus dem angelsächsischen Raum und wird seit einigen Jahren auch in Deutschland betrieben. Es ist eine sehr problematische Praxis, weil hier mit ganzen Geschäftsfeldern von Banken gehandelt wird – beispielsweise könnte sich ein deutsches Geldinstitut dazu entschließen, seine gesamten Eigenheim-Kredite, die es vergeben hat, an eine Bank aus Hongkong zu verkaufen, mit der Folge, dass die deutschen Schuldner plötzlich auf chinesische Gläubiger treffen. Die neuen Gläubiger könnten beim Bedienen bzw. beim Prolongieren von Krediten strengere Maßstäbe anlegen, was die Kreditnehmer in beträchtliche Schwierigkeiten bringen kann. Das ist ein Hauptgrund, weshalb die Geschäfte mit solchen Kreditportfolios verboten gehören. Ein weiteres Problem liegt in der Zusammensetzung der Kreditportfolios und in den hohen Volumina – es beginnt bei einigen hundert Millionen und kann leicht in die Milliarden gehen. Hier wird, etwas übertrieben ausgedrückt, mit ganzen Banken weltweit jongliert, und die Banken werden so aus der Sicht des Kunden noch mehr anonymisiert, der Kunde verliert seinen Ansprechpartner nach menschlichen Maßstäben, er ist hilflos verloren in der globalisierten Finanzwüste.

In dem Artikel ist von Schnäppchen die Rede – die Amerikaner sind schlau, sie kaufen sich keine faulen Eier ein. Das Kreditportfolio der West-LB haben sie vorher genau geprüft und sie haben dabei mit Befriedigung festgestellt, dass es ich um ein bereinigtes Portfolio handelt: die Guten ins Töpfchen, die Schlechten ins Kröpfchen – und das Kröpfchen hat die West-LB, dort haben sich die Verluste angesammelt, die massiven Verluste, alle die oberfaulen Kredite, für die der Steuerzahler aufkommen muss.

.. und wenn es dann nicht klappt gibt es ja bestimmt einen Rettungsschirm, und zwar alternativlos.